La SEC invita a inversores a expresar su opinión sobre el mal asesoramiento financiero
La comisión realiza mesas redondas con el fin de analizar la reglamentación propuesta para evitar cargos escondidos y conflictos de intereses.
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Los inversores tienen la oportunidad de compartir con el presidente de la SEC, Jay Clayton, y otras autoridades del organismo su opinión sobre el proyecto de reglas que la comisión introdujo hace unos meses.
In English | Este verano, los inversores que desean estar seguros de no estar perdiendo dinero por haber recibido mal asesoramiento financiero tendrán la oportunidad de decirle a la Comisión de Valores e Intercambio (SEC) cómo debería proteger mejor a los consumidores.
La comisión continuará con su serie de mesas redondas en las que alienta a inversores comunes a compartir con el presidente Jay Clayton y otras autoridades del organismo su opinión sobre el proyecto de reglas que la comisión introdujo hace unos meses. Las reglamentaciones propuestas requerirían que los corredores y otros asesores financieros divulguen comisiones, costos y conflictos de intereses a los clientes al comienzo de la relación. Las reglas de la SEC se aplicarían a valores pero no a otros tipos de inversiones para la jubilación, como la mayoría de los planes 401(k) y cuentas IRA.
Haz clic aquí para decirle a la SEC que proteja a los inversores (en inglés)
Las reuniones de la SEC tuvieron lugar el 12 de julio en Washington D.C., y el 17 de julio en Filadelfia, y se llevará otra a cabo el 25 de julio en Denver. La SEC quiere conocer la opinión de los inversores minoristas que trabajan con un profesional financiero y no están afiliados con la industria de servicios financieros. El organismo ofrece información en internet sobre cómo participar en una de estas reuniones (en inglés). Ya se han realizado mesas redondas en Atlanta, Houston y Miami.
"Hablar con los inversores en su propio territorio sobre las expectativas que tienen en la relación con un profesional de inversiones ha sido increíblemente informativo y gratificante", dice Clayton. "Las reglas que proponemos tienen como finalidad alinear nuestra reglamentación con las expectativas de los inversores, y es crucial que sean los mismos inversores quienes nos digan directamente cuál es la mejor manera de asegurar ese resultado".
Tanto a AARP como a otros defensores de los derechos del consumidor les preocupa que las reglas que propone la SEC no sean lo suficientemente robustas y han sugerido cambios para que resulten más efectivas.
"Las mesas redondas de la SEC son una valiosa oportunidad para que quienes ahorran para la jubilación hagan conocer su opinión", afirma Cristina Martin-Firvida, directora de seguridad financiera y asuntos del consumidor, de AARP. "Después de muchos años de trabajar sobre este tema y a través de los comentarios de los consumidores, sabemos que los inversores no comprenden los distintos estándares legales o los formularios de divulgación que corresponden a distintos tipos de profesionales financieros, de modo que debemos asegurarnos de que el lenguaje de los formularios sea claro".
La SEC aceptará comentarios del público sobre su proyecto de reglas hasta el 7 de agosto. Quienes no puedan participar de las mesas redondas en persona podrán hacer llegar su opinión a la comisión a través de la página de acción de AARP (en inglés) o en sec.gov/Tell-Us.