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En una encuesta acertadamente titulada “Wisdom of Experience” -en inglés- (la sabiduría de la experiencia), Capital Group, una institución financiera, hizo preguntas a más de 1,200 personas en Estados Unidos para obtener una idea del tema del que menos querían hablar. En el primer lugar de la lista, tanto para hombres como para mujeres, había cuatro asuntos relacionados con el dinero: ingresos, ahorros, deudas y herencias. ¿Y entre las cosas que preferirían discutir? Problemas matrimoniales, creencias religiosas, adicción a las drogas y, sí, política.
Con razón se les hace tan difícil a nuestras familias manejar nuestras vidas financieras después de que fallecemos. Muchos de nosotros no estamos tomando las medidas necesarias mientras podemos, y tampoco hablamos de lo que estamos haciendo con quienes van a lidiar con los problemas que dejamos atrás.
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Pero esto no es tan difícil ni tan costoso.
Una razón que muchas personas dan para no crear un plan de sucesión es el supuesto costo. Salvo una situación familiar o empresarial complicada, a menudo puedes obtener los documentos básicos que necesitas de un abogado por menos de $1,000. Y puedes conseguirlos por mucho menos si lo haces tú mismo con un servicio en línea como LegalZoom (sí, son válidos en el tribunal).
En conclusión: puedes y debes hacerlo más fácil para tus seres queridos al seguir los siguientes cinco pasos.
![Una familia multigeneracional disfruta de una barbacoa y actividades al aire libre Una familia multigeneracional disfruta de una barbacoa y actividades al aire libre](https://cdn.aarp.net/content/dam/aarpe/es/home/dinero/presupuesto-y-ahorro/info-2024/pasos-financieros-facilitar-vida-de-seres-queridos/_jcr_content/root/container_main/container_body_main/container_body1/container_body_cf/body_one_cf_one/par5/body_one_callout_one/cfimage.coreimg.50.932.jpeg/content/dam/aarp/home-and-family/experience-counts/1140-signup-image-esp.jpg)
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1. Ten listos los documentos básicos
Un plan de sucesión estándar incluye un testamento, un poder notarial duradero para las finanzas (más sobre esto en un momento), un poder para la toma de decisiones médicas (también llamado poder notarial duradero para atención médica) y un testamento vital. El testamento, o la última voluntad y testamento, es un documento legal que establece cómo quieres que tus bienes y propiedades se dividan cuando mueras. Un testamento también puede nombrar tutores para niños menores y alguien que cuide de las mascotas.
Un poder notarial duradero para las finanzas le da a otra persona el derecho de tomar decisiones financieras, de negocios y de bienes raíces cuando tú no puedas, como pagar cuentas y vender acciones. Duradero significa que el poder está en vigor en todo momento, en comparación con un poder notarial que entra en vigor solo si quedas incapacitado.
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