6 errores frecuentes que se cometen al escribir un testamento

¿Qué sucede si no dejas un testamento?

Algunas personas creen equivocadamente que sus activos se convertirán en propiedad del estado, señala Drake. “Pero es verdad que hay leyes de sucesión intestada, las cuales dirigen a quién se distribuirán tus activos sucesorios si no existe un testamento. A menudo se dice que, si no tienes un testamento, el estado tiene uno para ti".

¿Hacer tu propio testamento es una opción?

Sí, “al menos en teoría”, indica David English, profesor de Derecho en University of Missouri y expresidente de la Comisión de derecho y envejecimiento de la ABA. “Cerca de la mitad de todos los estados permiten a una persona firmar un testamento ‘holográfico’, que es un testamento escrito a mano. Además, los programas de software para escribir tu propio testamento han mejorado en los últimos años. Sin embargo, con frecuencia, un gran problema no es el formulario sino las situaciones que deben tomarse en cuenta al preparar el testamento".

Drake está de acuerdo, y agrega que “trabajar con un abogado que se dedica a esto es muy valioso, ya sea para redactarlo desde el principio o simplemente para revisar un testamento que el cliente haya creado”.

Si tienes un testamento, o planeas hacer uno tú mismo, English y Drake aconsejan evitar estos errores frecuentes para evitarles confusión y sufrimiento innecesarios a tus seres queridos.

Errores frecuentes

1. No está firmado correctamente. No solamente tú, como el escritor del testamento, debes firmarlo, sino que dos testigos presentes cuando tú lo firmes también deben firmarlo. Ninguno de ellos puede ser un beneficiario. En la mayoría de los estados, cualquier donación a un testigo-beneficiario se reducirá o incluso se anulará.
2. No distribuye toda la propiedad. Con frecuencia, los testamentos que hace uno mismo omiten la “provisión residual”, lo cual incluye los bienes que tal vez hayan pasado desapercibidos y no se enumeraron específicamente en el testamento.
3. Crea bienes de tenencia conjunta. Estos permiten a otra persona que, por ejemplo, ayude a escribir cheques en una cuenta bancaria o se convierta en el propietario de una pieza de bienes raíces, si el otorgante original fallece. Lamentablemente, las consecuencias no previstas de estos arreglos pueden crear un litigio. Por ejemplo, la persona que agregó a otra persona en una cuenta bancaria como propietario conjunto quizás no haya comprendido que toda la cuenta se transferirá al propietario conjunto en vez de dirigirse al patrimonio.
4. Tiene descripciones que no son claras. Quizás tengas un objeto de recuerdo que quieras dar a un pariente en particular. ¿Qué sucede cuando tienes más de un artículo que sea similar, o parientes con nombres similares? Dichas situaciones pueden causar resentimientos.
5. No toma en cuenta la propiedad que se transfiere fuera del testamento. Muchos activos (seguro de vida, pensiones, cuentas bancarias, etc.) pueden prepararse para que se transfieran directamente al beneficiario nombrado. Ya que estos activos no están controlados por el testamento, esta es un área donde la asesoría de un profesional puede ser útil.
6. No anticipa el fallecimiento de beneficiarios o del albacea. Es importante nombrar beneficiarios alternos, o un albacea alterno, en caso de que alguna de estas personas fallezca antes que tú.

Ten en cuenta:

Si decides trabajar con un abogado, pregunta qué llevar a la primera reunión. Esto puede incluir una descripción de tus deseos y una lista de todos los activos y pasivos; detalles sobre beneficiarios potenciales; y todos los documentos relevantes, como escrituras, designaciones de beneficiarios, testamentos anteriores, valoraciones inmobiliarias y decretos de divorcio. Estar organizado puede hacer que la primera sesión sea más corta, más productiva y menos costosa.