Estudio encuentra que los cajeros de banco pueden ayudar a combatir la explotación financiera

Si bien no existe un mecanismo nacional para rastrear el fraude financiero entre los adultos mayores en el país, los estudios muestran que "el 3.5 y el 20% de los adultos mayores de 65 años serán víctimas" de la explotación, lo que resultará en pérdidas con un promedio de $25,000 a $120,000, según el estudio. Esas pérdidas financieras se acumulan. En el 2011, los casos de explotación resultaron en pérdidad de $2,900 a causa de abuso, según la aseguradora MetLife. Los costos reales son desconocidos porque la mayoría de los fraudes no se denuncian.

El énfasis en los empleados bancarios de servicio al cliente que atienden en persona podría ser particularmente efectivo para prevenir la explotación de adultos mayores, ya que más del 80% de las personas mayores de 50 años todavía realizan sus operaciones bancarias en sucursales físicas, según una encuesta de AARP del 2016.

AARP y Virginia Tech señalan que la capacitación de BankSafe continúa donde se detienen otros programas de fraude; educa al personal sobre cómo prevenir pérdidas antes de que el dinero salga de las cuentas de los clientes. Más de 2,000 profesionales financieros, legales y de las autoridades locales asesoraron a AARP en el desarrollo de BankSafe (en inglés). La capacitación, que dura una hora, incluye videos, módulos para alentar a los empleados a hacer preguntas de rutina que pueden revelar planes inadecuados y estrategias para detectar demencia en los clientes a quienes están explotando.

La mayor parte de la capacitación se enfoca en intervenciones para impedir la explotación en los casos en los que el infractor conoce a la víctima. Esa estrategia tiene sentido dado que en el 70% de los casos de fraude financiero que se detuvieron, el perpetrador era un miembro de la familia.

"Los resultados muestran que la capacitación de BankSafe ayuda a reconocer la explotación con más frecuencia, a actuar para prevenirla y a denunciar actividades sospechosas", indica el informe.

Los bancos también tienen un incentivo legal para participar en programas como BankSafe. Una ley federal del 2018 facilita que los bancos denuncien casos de explotación sin temor a que eso infrinja los requisitos de privacidad. La ley Senior Safe Act (en inglés) estipula que para ser protegidos, los empleados del banco deben estar capacitados para identificar la explotación.

Las instituciones financieras en Estados Unidos pierden $1,000 millones al año a causa de la explotación de adultos de 50 años o más, según los hallazgos de AARP. Además, la investigación sugiere que los clientes muestran una mayor lealtad a las instituciones financieras que han evitado el fraude.

La capacitación de BankSafe cumple con los requisitos de la ley Senior Safe Act y las recomendaciones de la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor.

"La educación y la capacitación del personal son dos de las medidas más importantes que pueden tomar los bancos y las cooperativas de ahorro para proteger a los consumidores mayores", dijo Jilenne Gunther, coautora del informe de investigación y directora nacional de BankSafe para AARP. "Nuestra investigación muestra que los empleados de servicio al cliente bien capacitados proporcionan una red de seguridad fundamental para aquellos que están en mayor riesgo de explotación".

La Red contra el Fraude, de AARP, puede ayudarte a identificar y evitar las estafas. Inscríbete para recibir nuestras alertas gratuitas de vigilancia (en inglés), consulta nuestro mapa de seguimiento de estafas (en inglés) o llama gratis a nuestra línea de ayuda especializada en fraudes al 877-908-3360 si tú o un familiar sospechan que han sido víctimas de una estafa.