Las aplicaciones de transferencia de dinero presentan oportunidades de estafa

La línea de ayuda de la Red contra el Fraude, de AARP, recibe diariamente llamadas sobre estafas con aplicaciones P2P, como las siguientes:

• Una mujer de Nevada que estaba buscando un cachorrito para reemplazar una adorada mascota que había muerto, buscó animalitos en venta en línea. Un vendedor le envió fotografías falsas de un cachorro y luego le pidió que enviara $600 por Zelle. La mujer terminó sin la mascota de reemplazo... y con $600 menos.
• Una mujer de Carolina del Sur recibió una llamada de alguien que decía que había visto su perfil en LinkedIn y quería contratarla. Ella aceptó, y la nueva empresa le envió un cheque para depositar con el fin de cubrir los costos iniciales. Luego, le pidieron que devolviera parte de ese dinero a través de Zelle para pagar la investigación de antecedentes. Por supuesto, el cheque resultó ser falso y el dinero que envió por Zelle desapareció.
• Un hombre de Illinois quiso comprar entradas para un concierto, publicadas en Instagram. Intentó pagar con tarjeta de crédito, pero lo presionaron para que pagara $800 por Venmo. Cuando se completó la transferencia, el delincuente se jactó ante el comprador de que lo había estafado y no volvería a ver ni su dinero ni las entradas.
• Una mujer de Luisiana buscaba acondicionadores de aire en línea. Encontró una buena oferta en un sitio que solo aceptaba Cash App. Pagó $97.99 de su cuenta, pero el acondicionador de aire no llegó nunca.

Un vocero de PayPal, que es la empresa matriz de Venmo, dijo: “Alentamos a los clientes que sospechan que son blanco de estafadores a que se comuniquen directamente con el servicio de atención al cliente”.

En algunos casos, los estafadores usan aplicaciones P2P en ardides más sofisticados. Lura Ball, una panadera viuda de 66 años de Los Ángeles, estaba ahorrando dinero para cumplir su objetivo de toda la vida: abrir un negocio. El Día de Acción de Gracias del 2021, fue víctima de una estafa en Zelle que casi destruye su sueño (puedes escuchar su historia completa en el pódcast The Perfect Scam, de AARP: aarp.org/theperfectscam - en inglés). El delincuente la llamó y se hizo pasar por un empleado de su banco; le dijo que alguien estaba tratando de hacer una transacción grande por Zelle a través de su cuenta. Pensando que estaba deteniendo la estafa, ella permitió sin querer que el delincuente le vaciara la cuenta.

“Acabo de perder mi negocio”, dijo Ball en el episodio del pódcast cuando se dio cuenta de lo que había pasado. “Me han robado $18,500. Todo lo que tengo. Estoy totalmente devastada. Me siento avergonzada. Se me descompone el estómago”. Esa historia tiene un final relativamente feliz: el banco de Ball finalmente aceptó reembolsarle el dinero. Pero el estafador se quedó con el dinero del banco. Son muy pocas las estafas de este tipo en las que la víctima recupera el dinero.