Los estafadores quieren que seas su mula de dinero

El dinero puede proceder de otras víctimas de la misma estafa o de operaciones delictivas a nivel mundial, como el tráfico de drogas y la trata de personas. Durante la pandemia de la COVID-19, las redes de fraude utilizaron mulas para blanquear fondos de ayuda robados, como beneficios de desempleo ampliados y préstamos para pequeñas empresas.

Algunas víctimas se creen la historia inventada y no notan que las están manipulando para ser cómplices de un fraude en serie. Es posible que algunas se den cuenta del engaño, pero siguen participando, tentadas por las ganancias monetarias o temerosas de las represalias si interrumpen la relación con los delincuentes.

Ser una mula de dinero puede ser muy costoso, tanto si sabes que lo estás haciendo como si no. Si las fuerzas del orden descubren el fraude, los delincuentes pueden simplemente desaparecer, dejando que las mulas se enfrenten a consecuencias que pueden ir desde la pérdida de privilegios bancarios y la reducción del puntaje crediticio hasta el enjuiciamiento, las multas y la cárcel.

En el 2021, las autoridades federales identificaron a más de 4,600 posibles mulas, recuperaron casi $3.7 millones en ganancias por fraude y acusaron a más de 30 personas en el marco de la Money Mule Initiative (iniciativa de mulas de dinero), una campaña anual para acabar con las transferencias ilícitas de fondos dirigida por el Departamento de Justicia, el Servicio de Inspección Postal de EE.UU. y otras agencias.

Señales de advertencia

• Recibes una oferta de trabajo por correo electrónico o en las redes sociales que te promete dinero fácil a cambio de poco o ningún esfuerzo.
• El "empleador" se comunica contigo a través de un servicio de correo electrónico común basado en internet, como Gmail o Yahoo.
• Te piden que abras una cuenta bancaria a tu nombre para recibir y transferir dinero en nombre del empresario.
• Alguien que busca una relación romántica en internet o que te ofrece un gran premio de la lotería quiere que empieces a recibir pagos o productos de desconocidos y que los transfieras.

• Investiga en internet a la empresa desconocida que te ofrece el empleo, sobre todo si la descripción del puesto es confusa.
• Desconfía de alguien que hayas conocido por internet o que se haya puesto en contacto contigo de repente y que te pida que abras una nueva cuenta bancaria o que utilices una que ya tienes para recibir fondos.
• Deja de comunicarte con cualquier persona que sospeches que intenta utilizarte como intermediario para los pagos.
• Guarda todos los recibos, mensajes de texto, correos electrónicos y mensajes de voz de personas que te presionan para recibir y transmitir pagos o productos, para que puedas mostrárselos a las autoridades.
• Comunícate con tu institución financiera si sospechas que te han engañado para que seas una mula de dinero. Considera la posibilidad de cerrar tu cuenta y abrir una nueva, especialmente si les has proporcionado alguna información a los estafadores.

• No aceptes un empleo donde te pidan que uses tu propia cuenta bancaria para transferir dinero (una empresa legítima no lo hará) o que parezca implicar poco más que recibir y enviar pedidos, tarjetas de regalo u otras cosas de valor.
• No comuniques información financiera importante, como los datos de acceso a tus cuentas y tus contraseñas, a alguien que no conozcas y en quien no confíes, sobre todo si lo has conocido en línea.
• No aceptes que personas que no conoces depositen dinero en tu cuenta bancaria.
• No compres tarjetas de regalo ni criptomoneda bajo la indicación de otra persona. A los estafadores les gustan estos medios de intercambio porque son difíciles de rastrear.
• No aceptes recoger paquetes para otra persona y reenviarlos. Los delincuentes a veces utilizan las mercancías reenviadas para recibir las ganancias de sus estafas principales.

• Si crees que te han reclutado como mula de dinero, o que lo están intentando, denúncialo a:
  • el fiscal general de tu estado
  • el Centro de Quejas de Crímenes por Internet del FBI o a la oficina local del FBI más cercana
  • la Comisión Federal de Comercio
• Si la estafa se realizó por correo postal, llama al Servicio de Inspección Postal de EE.UU. al 877-876-2455 o presenta una denuncia en línea.

• En una estafa de romance, una mujer se convierte en una ‘mula de dinero’
• Cómo las bandas internacionales de fraude timan a los adultos mayores
• Informe: los  mayores necesitan mejor seguridad en internet

Publicado el 30 de marzo de 2022

Estafas de trabajos desde tu casa

Estafas con criptomoneda o moneda virtual

Estafas de sorteos y loterías