Vida Sana
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¿Te preguntas si puedes jubilarte en cinco años? ¿No estás seguro de cuánto puedes ahorrar para la educación de tus hijos?
Un asesor financiero probablemente te ayudaría a responder estas y otras preguntas. "Este es el momento en el que tomar decisiones erróneas afectará la forma en que vives por el resto de tu vida", dice Michael Finke, director académico del American College of Financial Services. "Podemos beneficiarnos al obtener el conocimiento de un experto".
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Sin embargo, no puedes obtener consejos informados y objetivos en cualquier lugar. Muchos profesionales trabajan solo con clientes que les dan mucho dinero para administrarlo en su nombre (a menudo un mínimo de $250,000). Otros dan consejos gratis... mientras dirigen a las personas a comprar los productos financieros que están vendiendo.
Pero hay otra opción: trabajar con un planificador financiero sobre la marcha, que te puede dar consejos imparciales y te cobrará por tarea, por hora o por suscripción. No siempre es fácil encontrar uno, pero el esfuerzo puede ser invaluable.
Lo que obtendrás
Una consulta con un planificador a quien pagas según consultas (o solo por su asesoramiento) es como una visita a un médico de familia. Puedes preguntar sobre inquietudes específicas, como “¿Cuándo debemos mi cónyuge y yo comenzar a cobrar el Seguro Social?” o “¿Debo comprar un seguro de cuidado a largo plazo?” O puedes obtener una revisión de tus finanzas generales. Un planificador puede brindar orientación no solo sobre inversiones, sino también sobre presupuestos, deudas, impuestos y planes de jubilación.
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