Vida Sana
![Ejecutiva muestra una tarjeta de crédito mientras trabaja en su computadora personal Ejecutiva muestra una tarjeta de crédito mientras trabaja en su computadora personal](https://cdn.aarp.net/content/dam/aarpe/es/home/dinero/presupuesto-y-ahorro/info-2022/tasas-apr-maneras-de-pagar-menos-intereses/_jcr_content/root/container_main/container_body_main/container_body1/container_body_cf/container_image/articlecontentfragment/cfimage.coreimg.50.932.jpeg/content/dam/aarp/money/credit_loans_debt/2022/08/1140-credit-card-and-bills-esp.jpg)
Si hay algo que les encanta a las personas en este país, es comprar... y muchos compran a crédito. Cuando la pandemia de COVID-19 entró en su tercer año, los compradores se apresuraron a ir a las tiendas y cargaron $46,000 millones en las tarjetas de crédito durante el segundo trimestre, un aumento interanual del 13%, el mayor en más de 20 años. El total de la deuda en tarjetas de crédito es ahora de $890,000 millones, un aumento de $100,000 millones en los últimos 12 meses, según el Banco de la Reserva Federal de Nueva York.
Si pagas tus saldos todos los meses, no tienes que preocuparte por el más reciente aumento de la tasa de interés por parte de la Reserva Federal. Sin embargo, si tienes un saldo en tu tarjeta de crédito, la reciente serie de alzas de las tasas de interés de la Reserva Federal es muy inquietante, y las noticias podrían empeorar porque pocos esperan que la Reserva haya terminado de aumentar las tasas de interés. No obstante, aún tienes varias maneras de reducir tu tasa y tu deuda.
![member card Image Alt Attribute](https://cdn.aarp.net/content/dam/experience-fragments/uxdia-folder-structure/es/features/membership/inline-membership-promo/default/master5/_jcr_content/root/responsivegrid/container_copy/container/articleimage.coreimg.75.1140.png/content/dam/uxdia/membership-card-d-and-t.png)
Membresía de AARP: $12 por tu primer año cuando te inscribes en la renovación automática.
Obtén acceso inmediato a productos exclusivos para socios y cientos de descuentos, una segunda membresía gratis y una suscripción a AARP The Magazine.
Únete a AARP
Todo lo que sube... seguirá subiendo
La Reserva Federal aumentó la llamada tasa de interés de los fondos federales cuatro veces este año —en marzo, mayo, junio y julio—, lo que ha aumentado la tasa de referencia de casi cero a entre 2.25 y 2.5%. El aumento más reciente fue de tres cuartos de punto porcentual, una decisión agresiva por parte del normalmente cauteloso banco central.
La Reserva Federal incrementó las tasas para frenar la economía y combatir la inflación, que aumentó un oneroso 9.1% durante los 12 meses que finalizaron en junio. Las tasas más altas significan que los consumidores y las empresas pagan más en intereses, y eso reduce su capacidad de gastar.
¿Qué tiene que ver la tasa de interés a corto plazo de la Reserva Federal con tu tarjeta de crédito? La mayoría de las tasas de las tarjetas de crédito son variables, lo que significa que pueden subir y bajar, y se basan en la denominada tasa de interés preferencial, que por lo general se encuentra tres puntos porcentuales por encima de la tasa de interés de los fondos federales. Los bancos generalmente aumentan sus tasas de interés preferencial en las 24 horas posteriores al anuncio por parte de la Reserva Federal de un aumento en la tasa de interés de los fondos federales. El aumento más reciente de las tasas de la Reserva Federal se anunció el 27 de julio; Citibank y JPMorgan Chase aumentaron sus tasas de interés preferencial del 4.75 al 5.5% el mismo día.
También te puede interesar
11 maneras de reducir la factura de electricidad
Estas pequeñas medidas te pueden ayudar a ahorrar este verano.
99 excelentes maneras de ahorrar
No te dejes con la inflación. Encuentra los precios más bajos en casi todo.7 fugas de dinero y cómo taparlas
Estas salidas furtivas de dinero podrían estar costándote mucho.