Evita la ‘influencia indebida’ cuando ayudas a tus padres con la planificación patrimonial

Carta de intención

Si tus padres deciden dejar herencias desiguales, o incluso dejar a un hijo fuera de su plan patrimonial, es buena idea tener una carta de intención junto con sus documentos importantes. La carta evita que se hieran sensibilidades al explicar a los familiares las razones por las que los padres tomaron ciertas decisiones (“Dejé a Gwen una herencia mayor porque ella ha estado pagando de su propio bolsillo por mi centro de vida asistida”, o “Joe y Patty heredan el condominio, y no John, así que para compensar hice el pago inicial de la hipoteca de la casa de John”).

Si uno de tus padres es una persona vulnerable (tal vez sea mucho mayor o tenga demencia temprana u otra discapacidad), pero crees que está en pleno uso de sus facultades mentales, debes informar al abogado sobre cualquier diagnóstico o inquietud que pueda provocar una reclamación posterior de que no era competente para hacer un testamento. El abogado le hará una entrevista y tomará notas detalladas sobre qué impresión le causó y cómo respondió durante la entrevista. Los médicos que atienden a tus padres también pueden preparar una nota que acredite su competencia.

Los amigos o familiares de confianza de tus padres que no van a beneficiarse del testamento podrían ser los que los lleven a la cita para firmar el testamento o asistan con ellos a reuniones con abogados y asesores. No tienen nada que ganar y pueden servir como testigos neutrales.

Una advertencia sobre los servicios testamentarios en línea. Si usas uno de estos servicios para hacer un testamento para tu madre o tu padre, es posible que un juez o jurado lo interprete como que preparaste tú el documento en contra de sus deseos y lo obligaste a firmarlo. Ten cuidado con los testamentos hechos sin ayuda profesional. Tus padres deben revelar sus intenciones a un tercero neutral y asegurarse de tener testigos y notarios que no se beneficien del caudal hereditario de una manera u otra.

Mantén una relación detallada de los hechos

Cuando un testamento o fideicomiso en disputa se decide ante los tribunales, el juez tratará de determinar y hallar pruebas sobre si controlaste la toma de decisiones de tus padres. Si administras el calendario, los llevas al banco, actualizas las cuentas y haces las citas, mantén notas detalladas y considera incluir a otros cuidadores o amigos en la gestión de las tareas. Si eres la persona que guarda el testamento de tus padres, deben informar de esto a los demás, de modo que no parezca que les impides a tus padres tener acceso a los documentos.

La evidencia de que tus padres disfrutaron de actividades y tenían intereses ayuda a refutar cualquier argumento de que trataste de aislarlos para obtener control sobre sus finanzas y tu futura herencia. La comunidad y la conexión con otros —a través de pasatiempos, grupos sociales, actividades o servicios religiosos— pueden establecer que tus padres no dependían de ti del todo y que no tenías control total de todas sus actividades y cuidado diario.

Ten cuidado con lo que dices

Abstente de insultar o desacreditar a los familiares que van a recibir menos en el testamento. Es posible que tu hermana no haya sido de gran ayuda en los momentos de necesidad de tu madre, pero parece sospechoso si le dices a todo el mundo cuánto la detestas y luego ayudas a tu madre a hacer un testamento que la deja sin herencia.

Si alguna vez te has quejado de que uno de tus padres es testarudo u obstinado ten en cuenta que, en este caso, es algo bueno. Si tus padres no aceptan tus sugerencias o ayuda (como dónde vivir, qué banco usar, o dónde reunirse con ciertos médicos o asesores), eso podría ayudarte en el tribunal.

El pensamiento y la acción independientes por parte de tus padres son importantes para evitar una reclamación de “influencia indebida”. Es posible que te lleves muy bien con tus padres, y ser un hijo solícito no debería causarte problemas con tus familiares o en el tribunal. Tal como lo expresó un juez de Florida: “Cuidar de padres mayores es ‘un acto de bondad’; no se debe poner a nadie a la defensiva por hacer lo correcto”. Solo asegúrate de tomar las medidas que describimos en caso de que algún día te encuentres en situación de tener que defenderte.