En una estafa de romance, una mujer se convierte en una ‘mula de dinero’ involuntaria

'Tortura' financiera emocional

"Le ruego a Dios que lo que he superado", dice, "pueda ayudar a por lo menos una persona a evitar la tortura emocional y financiera de una experiencia como la mía. Necesito creer que lo que sucedió al final será de ayuda para otros.

Todavía me persigue el recuerdo…tengo trastorno por estrés postraumático asociado con las citas románticas. Lo peor fue, por encima de todo lo demás, la actividad ilegal en mi nombre".

Las personas como Denise se conocen como "mulas de dinero", el término utilizado para describir a aquellas personas que transportan y transmiten dinero ilícito para ocultar su procedencia. Transfieren dinero derivado de delitos, a menudo al permitir que el botín se deposite en sus cuentas bancarias. Por lo general, mueven los fondos a lo largo de la cadena fraudulenta mediante, por ejemplo, tarjetas de regalo, transferencias bancarias, giros postales, aplicaciones de pago digital o bitcoines. Algunas mulas reciben compensación por sus esfuerzos, mientras que otras son cómplices involuntarias.

En los últimos años, las autoridades en Estados Unidos han advertido a miles de mulas —muchas de ellas adultos mayores— que si no abandonan su actividad, podrían enfrentar cargos penales. De hecho, algunos ya los han enfrentado, como la mujer de Misisipi, que ahora tiene 71 años, en espera de juicio acusada de 19 cargos por delitos punibles (en inglés) con hasta 550 años de prisión.

Información importante: no son únicamente los estafadores que se hacen pasar por pretendientes en internet los que manipulan a las personas para que hagan de mulas. Las oportunidades de empleo falsas son otro tipo de engaño. #DontBeAMule, una campaña de servicio público del Gobierno federal, nombra las señales de alerta que indican que un delincuente te está usando para lavar dinero sucio. Entre ellas:

1. Has abierto una cuenta bancaria o has trasladado dinero a solicitud de otra persona.

2. Has dado acceso a otra persona a tu cuenta bancaria o tarjeta de débito.

3. Has permitido que personas que no conoces depositen dinero en tu cuenta.

4. Has comprado tarjetas de regalo o moneda virtual por indicación de otra persona.

5. Has aceptado un empleo que promete dinero fácil y que consiste en enviar o recibir dinero o paquetes. O has acordado recibir o reenviar paquetes.

Denise añade una última señal de alerta: si le has hecho preguntas a la persona que te ha pedido que traslades dinero y esta se ha rehusado a contestar, eso es motivo de preocupación. Ella recuerda que cada vez que se enfrentaba a su interés romántico tenían una pelea y él le daba la vuelta a la situación, con lo que hacía que ella pareciera insensible o desconfiada, una táctica de distracción para quitarse la responsabilidad. "Si algo te hace sentir incómodo, haz preguntas", aconseja. "Y si no quieren responderte, eso es en sí una señal de alerta".

Desde que presentó su denuncia con el FBI a finales de octubre, Denise dice que no ha sido contactada por la agencia, pero ha conservado los registros para que las autoridades puedan seguir buscando al rompecorazones al que desearía no haber conocido jamás. Ella cuenta que después de que terminara el contacto entre ellos, encontró su perfil —bajo un nombre distinto— en otro sitio web de citas, Plenty of Fish, y lo denunció al sitio web.

En su experiencia, él era un experto confabulador y manipulador. "Apuesto a que lleva haciendo esto desde hace mucho tiempo. Y va a continuar", añade. "Hasta que no esté en la cárcel, no va a parar".

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