Maestra jubilada, de 77 años, pierde $45,000 en una estafa de tarjetas de regalo

Delincuentes que trabajan en equipo

La mujer ofreció transferir su llamada a un "especialista" de American Express, quien se identificó con el nombre de Kevin Wright y dio un número de identificación de empleado. Cuando Jo negó haber comprado contenido pornográfico ese día antes del amanecer, él reaccionó como si no le creyera.

Tanto Wright como la mujer eran impostores. (Al comunicarse con Microsoft y American Express, Jo averiguó que ninguna de las dos empresas había tenido contacto reciente con ella).

Según Jo, en muchas ocasiones Wright le hablaba con calma y le transmitía tranquilidad. Él afirmó que investigaría el cargo de $15,000 pero que ella tendría que aportar tarjetas de regalo por el mismo valor, en caso de que el cargo resultara ser suyo. Después, Wright siguió insistiendo en que Jo comprara más tarjetas.

Gran parte de lo que él decía no tenía sentido, según Jo, pero ella sentía pavor. Cuando le pidió a Wright una explicación, este se exasperó. Además, Wright le advirtió repetidas veces que no hablara con otras personas sobre las tarjetas de regalo, supuestamente porque eso le dificultaría más comprobar su inocencia.

En ese primer día, Wright le dijo que esperaría en la línea telefónica mientras ella se vestía antes de ir a las tiendas. Jo utilizó su tarjeta American Express ese día para comprar $8,000 en tarjetas de regalo de Apple, $5,000 en tarjetas de Macy’s y $2,000 en tarjetas de Target, y le dio a Wright todos los códigos de canje. Además, Wright permaneció en la línea mientras ella conducía su auto de una tienda a otra.

A continuación, Wright le dijo que retirara $30,000 del banco para comprar más tarjetas. En el segundo día, Jo acudió a tres tiendas de Apple y en cada una gastó $9,000 en tarjetas de regalo, por un total de $27,000.

(De acuerdo con la ley federal, las tiendas deben informar al IRS sobre los pagos en efectivo que superen $10,000. Por lo tanto, es probable que el estafador le dijera a Jo que no gastara más de $9,000 en cada tienda de Apple, precisamente para evitar ese escrutinio adicional, según Jack D. Smith, especialista antilavado de dinero, y docente en la Facultad de Derecho de George Washington University).

En el tercer día, siguiendo las instrucciones de Wright, Jo gastó $3,000 en tarjetas de regalo de Target, con lo cual se agotó el monto que había retirado del banco. Así, el valor total de las tarjetas de regalo, cada una de entre $500 y $2,000, ascendía a $45,000.

Según Jo, algunos de los empleados de las tiendas la cuestionaron acerca de las compras, e incluso un supervisor de Macy's se negó a autorizar la transacción. El delincuente instó a Jo a que probara otro departamento de la misma tienda, donde sí se autorizó la compra. En ese momento, explica Jo, ella se molestó porque las tiendas le "hacían la vida difícil" y ante esos obstáculos ella "se inventó una historia sobre la marcha" y les explicó que algunas de las tarjetas eran para su sobrina.

Wright recurrió a otro truco: envió a Jo a dos ubicaciones para comprar criptomonedas pero, afortunadamente, ella no pudo lograr que las máquinas funcionaran.

Una enorme estafa

Después de que terminara todo, Jo entendió la situación tal como era: una enorme estafa. Y por fin pudo ver con claridad las señales de peligro. Wright le preguntó una vez dónde iba a almorzar, pero no parecía saber que McDonald's era un restaurante. Cuando Jo le preguntó acerca de su acento, él negó que lo tuviera. Y cuando él le dijo que consultara su computadora para ver si había recibido la orden de arresto en su contra, Jo dudó que un documento tan importante se enviara por correo electrónico.

Jo denunció la estafa a la policía local, al FBI y a American Express. La empresa emisora de la tarjeta de crédito indicó que le expediría un crédito provisional mientras investigaba las compras realizadas el primer día en Apple, Macy’s y Target. Sin embargo, la empresa no descartó la posibilidad de cobrarle por los $15,000 que cargó a su tarjeta. (American Express no respondió a varias solicitudes de comentar para este artículo).

Además, Jo llevó su computadora a un experto, quien detectó un programa malicioso utilizado por los estafadores para acceder al dispositivo en forma remota.

Hoy se lamenta de haber gastado tanto dinero a petición de un delincuente; podría haberle regalado esos fondos a su sobrina.

Cicatrices duraderas

Más allá del dinero perdido, el delito ha dejado heridas emocionales. En algún momento Wright le dijo que alguien de su oficina iba rumbo a la casa de Jo para verificar los números de las tarjetas de regalo. Ella se asustó tanto que le pidió a una persona de confianza que se quedara con ella esa noche, y en los días siguientes se sintió ansiosa por todos los autos estacionados cerca de su casa.

Jo no sabe bien cómo esto pudo haber pasado, pero la exmaestra espera que otras personas puedan aprender de las fechorías cometidas por los delincuentes. Ella dice: "No quiero que nadie más caiga en ese engaño".

Marie Rohde es una escritora que ha trabajado para el Milwaukee Journal Sentinel. También ha colaborado con Bloomberg News, Los Angeles Times, Chicago Tribune y la revista Milwaukee.