Las víctimas de fraude son nuevamente blanco de estafadores que les prometen recuperar el dinero robado

Cómo los estafadores de recuperación de fraude encuentran a sus víctimas

¿Cómo sabe un estafador que eres víctima de fraude? A veces, los delincuentes que te estafaron la primera vez pueden volver a tenerte en la mira, alegando que pueden ayudarte a recuperar tus pérdidas. Frecuentemente, sin embargo, tu estatus como objetivo de fraude te coloca en una lista. Así como un agente de bienes raíces podría crear una lista de posibles compradores de casas, los estafadores a menudo hacen lo mismo, construyendo bases de datos y comprando, vendiendo e intercambiando información sobre las víctimas. Esa información puede incluir tu nombre, dirección y número de teléfono; el tipo de estafa a la que caíste; y la cantidad de dinero que pagaste, informa la FTC.

“La información se comparte dentro de las redes criminales”, dice Robert Mascio, director de Investor Education Outreach de FINRA. “Existe una red de individuos que podrían saber que ya has sido blanco de una estafa, y pueden volver a esa persona para intentar obtener más dinero”.

Porque los delincuentes tienen datos sobre tu caso, sus apelaciones de recuperación pueden sonar legítimas. También saben que las víctimas probablemente todavía están sufriendo por el primer fraude, lo que las hace susceptibles a otra estafa. Las emociones fuertes —vergüenza, dolor, ira, humillación, depresión— son respuestas normales después de que te han robado, dice Mascio. Pero tu estado emocional puede afectar tu juicio, lo cual los estafadores pueden aprovechar. 

“A veces, las personas simplemente no quieren soltar la idea de que van a recuperar ese dinero”, dice Kappler. Una estafa de recuperación “se aprovecha de la naturaleza humana y de nuestra tendencia a hacer todo lo posible para recuperar lo invertido, y de seguir invirtiendo más tiempo y energía emocional”.

Cómo protegerte de las estafas de recuperación de fraude

Ignora las ofertas no solicitadas. Esto es así en el caso de muchas estafas. “Si algo te llega de la nada —en este caso, la oportunidad de recuperar lo perdido—, y no lo buscaste activamente, definitivamente, eso es una señal de alarma”, dice Mascio. Comienza por no contestar llamadas de números desconocidos.

Es posible que te presionen. Los estafadores suelen decirte que debes actuar rápido para recuperar tus fondos. “Las víctimas podrían pensar: ‘Bueno, si no actúo rápido, perderé aún más dinero'“, dice Mascio. “Siempre que nos dan poco tiempo para hacer algo, nos conmocionamos, nos ponemos nerviosos, empezamos a pensar: 'Tengo que hacerlo rápido'. Y cuando eso sucede, el pensamiento racional puede desaparecer”.

Las tácticas de presión son una señal de advertencia clara, añade Kappler. 

“Si tienes derecho a recuperar tu dinero, no hay absolutamente ninguna razón por la que debas actuar ahora o apresurarte a enviarles dinero”, afirma.

Cuidado con los cheques falsos. A veces, los estafadores te enviarán un cheque falso, a menudo por más de lo que perdiste, y te dirán que lo deposites, señala la FTC. Luego dirán que pagaron de más y te instruirán para que devuelvas el saldo. 

“Si alguien te está dando dinero y te dice que le devuelvas dinero, o si alguien te está pidiendo que pagues para recuperar dinero, es una estafa, pura y simple”, dice Kappler. Y una vez que tu banco descubra que depositaste un cheque falso, “el banco puede venir a tocar a tu puerta pidiendo el dinero que perdieron”, dice ella.

Ten cuidado con los cargos por adelantado. Los estafadores pueden cobrar una tarifa para recuperar tu dinero y solicitarte que lo pagues mediante transferencia bancaria, tarjetas de regalo o un servicio como Venmo. “Si alguien está pidiendo dinero por adelantado”, dice Mascio, “eso es una clara indicación de que es una estafa”.

Investiga las supuestas credenciales. Los estafadores que realizan fraudes de recuperación se hacen pasar por entidades legítimas (desde bufetes de abogados hasta organismos de protección del consumidor) para ganar tu confianza. Es una táctica común: las estafas de impostores, donde un delincuente se hace pasar por alguien de confianza, fueron el tipo de fraude al consumidor más común reportado a la FTC en el 2023, representando el 33% de todas las denuncias. 

Para descubrir la identidad de un estafador, comienza utilizando un motor de búsqueda. Si una supuesta firma de abogados se pone en contacto contigo, por ejemplo, ingresa el nombre de la firma con palabras clave como “estafa”, “fraude” o “queja”. FINRA ofrece un servicio en internet llamado BrokerCheck (en inglés) para ayudarte a investigar instituciones financieras y profesionales. También puedes contactar a la oficina local de tu fiscal general e indagar sobre las quejas relacionadas con una empresa en particular. 

Comprende cómo funcionan los funcionarios federales. Los funcionarios federales nunca se comunicarán contigo a través de una cuenta de correo electrónico personal o basada en la web. “Si el Gobierno necesita comunicarse contigo, enviarán documentación oficial por correo”, afirma la CFTC, una agencia reguladora federal que ha compartido información sobre estafas de fraude de recuperación. Agrega Kappler: “Ni el Gobierno ni ninguna organización legítima te van a llamar para decir que quieren darte dinero, pero que tienes que pagarles. Y no te pedirán información personal”. 

Denuncia el fraude. Si has perdido dinero en una estafa de recuperación, o tienes información sobre el estafador, denúncialo al Centro de Quejas de Delitos por Internet del FBI (IC3.gov —en inglés—), y a tu fiscal general (en inglés) del estado. Kappler dice que no todas las quejas conducen a acciones judiciales, pero la información puede ayudar a los funcionarios a detectar tendencias y, a veces, a identificar a los estafadores.