10 acciones que han aumentado los dividendos durante 50 años seguidos

Aun así, aumentar los dividendos durante un largo período es algo de lo que hay que presumir. S&P no requiere grandes incrementos anuales para ser un aristócrata de dividendos. De hecho, los aumentos bajos y constantes tienden a asegurar que las empresas puedan seguir aumentando los dividendos en el futuro. El aumento más reciente de los dividendos de Dover, por ejemplo, fue de 1 centavo, a 49 centavos por acción por trimestre. Al precio actual de las acciones, eso es un rendimiento de dividendos del 2.07%. (El rendimiento es el monto total del pago de dividendos de una compañía en un año, así que en el caso de Dover, $1.96, dividido por el precio actual de sus acciones).

Sin garantías:

Desde el punto de vista de un jubilado, los dividendos tienen tres ventajas importantes:

1. Rinde. Actualmente, la rentabilidad media de los dividendos de las acciones del índice S&P 500 es del 1.95%, en comparación con el 0.12% de los fondos del mercado monetario y el 0.55% de las cuentas de ahorro bancarias.

2. Impuestos. El IRS grava los dividendos con un máximo del 20%. Si eres soltero y tienes un ingreso gravable de hasta $40,000, tu tasa de impuesto federal sobre los dividendos es cero. Para quienes presentan una declaración conjunta, el límite cero es de $80,000 en ingresos gravables. Para llegar a la tasa de impuesto federal del 20% sobre los dividendos, los contribuyentes solteros deben tener un ingreso gravable de $441,450 o más, y quienes declaran conjuntamente deben ganar $496,600 o más. Todo lo que está en medio está gravado con un 15%.

3. Aumentos. Cuando compras un bono, recibes pagos regulares y fijos. Con el tiempo, esos pagos pueden verse abrumados por la inflación. Un pago de intereses de $1 valdrá solo 68 centavos después de 20 años de una inflación del 2%. Pero un dividendo en acciones tiene el potencial de aumentar cada año y seguirle el ritmo a la inflación.

Una desventaja: las empresas detestan recortar los dividendos, y mucho menos eliminarlos por completo, porque es un signo de debilidad financiera. Wall Street siente la misma debilidad financiera que Superman siente por la kriptonita. Cuando General Electric, que alguna vez fue considerado un dividendo inquebrantable, anunció que reduciría su dividendo a un centavo por acción en diciembre del 2018, las acciones cayeron un 4.6% el día del anuncio. Ya había caído un 60% ese año, gracias a un corte anterior. Más recientemente, Ross Stores, que había aumentado sus dividendos durante 25 años, los suspendió en mayo. La tienda de moda ha bajado un 16.7% este año.

La pandemia del coronavirus está afectando a los pagadores de dividendos. En enero, antes del brote, ninguna empresa disminuyó o suspendió sus dividendos. En mayo, 19 acciones del S&P 500 disminuyeron sus dividendos y 41 los suspendieron. El pago medio de dividendos se redujo un 6%, ya que las empresas tratan de conservar el efectivo para hacer frente a la incertidumbre.

Y, con dividendo o sin él, las acciones son acciones, y cuando los precios de las acciones caen, pueden caer con fuerza. El mercado de valores aún no se ha recuperado plenamente de su repentino y profundo descenso de febrero a marzo. En lo que va del año, los dividendos aristócratas han caído un 8.59%, comparado con la pérdida del 2.57% del índice S&P 500. (Ambas cifras incluyen los dividendos reinvertidos).

Inversión de dividendos

Depende de ti decidir si quieres invertir en acciones que paguen dividendos, incluso en aquellas con un largo historial de aumento de sus dividendos. Investígalas cuidadosamente, y no dudes en pedirle a un asesor que te guíe. Invertir en una sola acción puede ser mucho más arriesgado que invertir en una cartera. Cuando tienes docenas de acciones, una gran caída en una acción puede verse amortiguada por tus otras acciones. Cuando tienes solo una, es muy posible perder la mayor parte o todo el dinero que inviertes.

Sin embargo, puedes invertir en fondos de inversión o fondos cotizados en bolsa, que pueden ser propietarios de cientos de valores. Alrededor del 76% de las empresas del S&P 500 pagan dividendos, por lo que podrías invertir en un fondo que rastree a los principales pagadores de dividendos del S&P 500. Los dividendos aristócratas ProShares S&P 500 y la apreciación de dividendos de Vanguard son dos de esos fondos a considerar.