3 estados que podrían reducir los impuestos sobre los ingresos del Seguro Social

AARP Kansas testificó ante la legislatura estatal en apoyo de ambas medidas, en particular la HB 2107, lo que “ayudará a asegurar que aún más jubilados de clase media y sus familias puedan conservar más de los beneficios que tanto les ha costado ganar”, dijo la directora de la oficina estatal Glenda DuBoise al Comité de Impuestos de la Cámara de Representantes en testimonio escrito el 24 de enero.

“Los residentes mayores de Kansas con ingresos fijos sienten claramente los efectos de la inflación más que el resto de nosotros”, escribió DuBoise. “El alivio tributario del Seguro Social es una manera en que el estado puede ayudar a los jubilados a extender el dinero que tanto les costó ganar”.

Lo que sucedió: Un proyecto de ley de impuestos de amplio alcance que, entre otras disposiciones, habría establecido una exención fiscal parcial sobre los beneficios del Seguro Social para los habitantes de Kansas con ingresos que oscilan entre $75,000 y $100,000 fue vetado el 24 de abril por la gobernadora Laura Kelly. Kelly estaba a favor de una reducción de impuestos del Seguro Social, pero dijo que se opuso al elemento central del proyecto de ley, un impuesto estatal fijo sobre la renta. El Senado estatal no anuló el veto, lo que significa que no habrá cambios este año en cómo Kansas grava sus impuestos sobre los beneficios del Seguro Social Social.

Minnesota

Se esperaba que el tema de la imposición de impuestos al Seguro Social sea un asunto contencioso en St. Paul durante esta sesión, luego del colapso el año pasado de un compromiso presupuestario bipartidista que habría puesto fin a esta práctica. Este año, el gobernador Tim Walz propuso reducir los impuestos sobre los beneficios, mientras que varios legisladores presentaron proyectos de ley para eliminarlos.

AARP Minnesota mencionó que la eliminación de los impuestos sobre los beneficios es una de sus principales prioridades legislativas (en inglés) para el 2023.  “Con un histórico excedente [presupuestario] de $17.6 millones, es hora de dejar de gravar estos beneficios por los que tanto han luchado”, escribió Cathy McLeer, directora estatal de AARP Minnesota, en una carta del 10 de enero a los legisladores.

Para el año fiscal anterior, los residentes de Minnesota pudieron deducir algunos de sus beneficios del Seguro Social de sus impuestos estatales si sus ingresos no superaron los $85,970 para un contribuyente individual o los $110,020 para una pareja casada que presenta una declaración conjunta. Walz propuso elevar los límites de ingresos y aumentar la cantidad de ingresos por beneficios que los residentes podrían deducir de los impuestos estatales.

Lo que sucedió:  Los legisladores finalmente aprobaron el 21 de mayo, un importante paquete de impuestos que eximiría a cerca de tres cuartas partes de los beneficiarios del Seguro Social de MInnesota del pago de impuestos estatales sobre sus beneficios. Walz firmó la medida el 24 de mayo. 

La medida elimina la tributación de los beneficios para individuos contribuyentes con ingresos de hasta $78,000 y parejas casadas que ganan hasta $100,000, comenzando en el año contributivo 2023. También aumenta el umbral de ingresos para que las personas califiquen para una exención fiscal parcial sobre los ingresos del Seguro Social, a $118,000 para contribuyentes solteros y $140,000 para parejas.

Si bien AARP está “decepcionado” de que los legisladores de Minnesota no hayan eliminado todos los impuestos estatales sobre los beneficios, dice McLeer, los cambios adoptados  “proporcionarán un alivio fiscal muy necesario para los jubilados que se sientes presionados por el aumento de los costos de atención médica y a largo plazo, y otros gastos”. 

Misuri

Los residentes de Misuri pueden deducir el 100% de los ingresos del Seguro Social en sus declaraciones de impuestos estatales si tienen 62 años o más y tienen un AGI de menos de $85,000 para una persona soltera y $100,000 para una pareja que presenta una declaración conjunta. Los proyectos de ley para extender la deducción completa a todos los beneficiarios se han quedado cortos en los últimos años, pero la idea es “conseguir algo de tracción” este año, dice Jay Hardenbrook, director de Defensa de Derechos de AARP Missouri.

Ese progreso se produce después de que los legisladores se reunieran en una sesión especial en septiembre de 2022 para aprobar recortes impositivos respaldados por el gobernador Mike Parson, que incluye tasas más bajas de impuestos sobre la renta y nuevos créditos tributarios para agricultores y rancheros.

AARP cabildeó para agregar disposiciones dirigidas a la reducción de impuestos para los residentes mayores de Misuri, incluida la exención del Seguro Social y la ampliación de los requisitos para el “Circuit Breaker”, un crédito estatal de impuestos sobre la propiedad para las personas mayores de 65 años o con discapacidades, pero esas no se incluyeron en el paquete que Parson firmó el otoño pasado.

Lo que sucedió: Un proyecto de ley para extender la deducción completa a todos los beneficiarios de Misuri fue abrumadoramente aprobada por la Cámara de Representantes estatal el pasado 8 de mayo, tres semanas después de la aprobación en el Senado. “La Asamblea General respondió a nuestros llamados para aliviar la carga tributaria de los mayores de Misuri”, dijo Hardenbrook. Se espera que el gobernador Parson firme la medida que entraría en vigor con el año fiscal 2024. 

Utah

Para el año fiscal 2022, Utah no cobraba impuestos sobre los beneficios del Seguro Social para los residentes con ingresos menores de $37,000 que presentan en forma individual y $62,000 para una pareja que presenta una declaración conjunta. Además, el estado ofrece créditos tributarios parciales en una escala variable para los beneficiarios con ingresos más altos. Un proyecto de ley ante la legislatura estatal proponía aumentar los umbrales de exención a $44,000 y $74,000, respectivamente.

Otro proyecto de ley bajo consideración hubiese eliminado los ingresos como un factor para determinar los impuestos sobre los beneficios. En su lugar, los residentes de Utah que reciben el Seguro Social recibirían créditos tributarios de hasta $30,000 en ingresos por beneficios para una persona soltera, $50,000 para una pareja.

AARP Utah pidió la eliminación total del impuesto estatal sobre los beneficios y por esa razón no había apoyado ninguno de los proyectos de ley, sostiene Harris. Una encuesta encargada por la oficina estatal el año pasado reveló que dos tercios de los votantes de Utah apoyan la eliminación del impuesto sobre los beneficios, con apoyo coherente entre los grupos de edad y las afiliaciones a partidos.

AARP Utah recopiló más de 4,500 firmas para una petición en línea en la que se pide a los legisladores que pongan fin a los impuestos, y ha celebrado teleasambleas sobre el tema.

“La oficina estatal está muy segura de que habrá algún nivel de alivio tributario para los beneficiarios del Seguro Social este año, y estamos luchando para eliminarlo por completo, o al menos hacerlo lo más grande posible”, reitera Harris.

Lo que sucedió: La Legislatura de Utah aprobó un paquete de reducción de impuestos el 2 de marzo que amplía la exención de los beneficios del Seguro Social a personas con ingresos de hasta $45,000 y contribuyentes conjuntos con ingresos de hasta $75,000, efectivo para el año fiscal 2023. El gobernador Spencer Cox firmó la medida el pasado 22 de marzo. “Esperábamos eliminar el impuesto por completo, pero estamos contentos con esta victoria”, aseveró Harris.