3 métodos para recuperar el dinero robado por los estafadores

• Criptomoneda. En 2022, las víctimas informaron haber perdido más de $2.5 mil millones en fraudes de inversión en criptomonedas, según el Centro de Quejas de Crínes por Internet (IC3) del FBI. El equipo de West está tratando de contraatacar: desde diciembre pasado, ha incautado más de $2.5 millones para las víctimas de estafas de inversión en criptomonedas en California (en inglés), en las que a las personas afectadas se las convenció de invertir una y otra vez. La Crypto Coalition, una red nacional de agentes del orden público que inició West en el otoño del 2022, tiene más de 1,000 integrantes en 40 estados que están empezando a implementar las mismas técnicas y leyes de investigación para recuperar fondos con éxito. 
  

Pero las víctimas deben tener cuidado al intentar recuperar ese dinero robado (consulta la información en el recuadro a continuación). El FBI advirtió (en inglés) recientemente que los delincuentes pretenden ofrecer servicios de recuperación de criptomonedas a las víctimas de estafas, a quienes pueden contactar directamente en las redes sociales o a través de anuncios en línea. A veces fingirán estar en el FBI, dice la agencia, señalando que las autoridades nunca cobrarán una tarifa por investigar delitos.

Consejo para presentar una denuncia: Denuncia las estafas de criptomonedas al Centro de Quejas de Crímenes por Internet del FBI (en inglés) y al departamento de policía local.

• Aplicaciones de pago entre particulares. A partir del 30 de junio, los más de 2,000 bancos de EE.UU. que cuentan con Zelle para sus clientes, el servicio de pago entre particulares (P2P) más grande del país, han investigado y recuperado dinero perdido a causa de estafas. “Este es un cambio masivo”, dice Ben Chance, director de gestión de riesgos de fraude de Early Warning, el propietario y operador de la red de Zelle. Anteriormente, las víctimas de estafas podían recuperar el dinero perdido en transacciones de Zelle no autorizadas solo cuando el delincuente se apoderaba de una cuenta. Este cambio de regla incluso cubre las transacciones autorizadas por los usuarios “si han caído en cierto tipo de estafa de impostores”, dice Chance. “El estafador tiene que hacerse pasar por una agencia gubernamental, como el IRS o la Administración del Seguro Social; una institución financiera, como un banco; o un proveedor de servicios, como una empresa de servicios públicos”. El otoño pasado, el Congreso abrió una investigación de las políticas de recuperación de dinero por fraudes y estafas de Zelle, y dijo que los estafadores utilizaron el servicio para robar $441 millones de usuarios en el 2021.  
  

Consejo para presentar una denuncia: Si pagaste a los estafadores a través de Zelle, puedes denunciarlo al banco o la cooperativa de crédito donde tienes tu cuenta de Zelle hasta 120 días después de un incidente. Pero mientras más pronto lo denuncies, es mejor para los investigadores bancarios. Las otras dos aplicaciones P2P más grandes del país, Venmo y CashApp, recomiendan que los usuarios se comuniquen con el servicio al cliente si han sido estafados. No obstante, dicen, la mayoría de las veces, los pagos a los criminales no se pueden cancelar.

• Tarjetas de regalo. Las compañías de tarjetas de regalo pueden recuperar parte o todo el dinero enviado a los estafadores a través de los números de tarjetas de regalo si actúas con rapidez. La Comisión Federal de Comercio (FTC) señaló en una alerta reciente que algunas empresas ahora están señalando transacciones fraudulentas y congelando el dinero de las tarjetas de regalo robadas para que los delincuentes no puedan acceder a él.

“Con un recibo y una denuncia rápida, se pueden recuperar fondos parciales o en su totalidad”, dice Martha Weaver, portavoz de la Retail Gift Card Association. “Cuanto más rápido actúes, más probabilidades tendrás de minimizar el daño y protegerte de otros daños financieros”.

Consejo para presentar una denuncia: “Debe haber un número 1-800 en el reverso de la tarjeta; llama a ese número”, dice Weaver. “Algunos emisores de tarjetas de regalo pueden tener procedimientos específicos para gestionar las reclamaciones de fraude, así que asegúrate de seguir sus instrucciones. Si no hay un número 1-800 en la tarjeta, visita el sitio web de la compañía y comunícate con el servicio de atención al cliente”. 

También puedes reportarlo a la FTC en  ReporteFraude.FTC.gov